4月9日,國務(wù)院辦公廳正式印發(fā)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作的意見》(以下簡稱《意見》),要求加快建立覆蓋所有金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。
中國人民銀行負(fù)責(zé)人就《意見》在答記者問中表示,一系列理論研究和實踐探索表明,全面推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計,需要拿出辦法解決以下問題:統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)要先行,數(shù)據(jù)組織要集中,監(jiān)測領(lǐng)域要完整,風(fēng)險預(yù)警要前瞻,共享機制要完善;既要把握全社會金融資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、資金流向和宏觀杠桿水平,又要重點解決交叉性金融活動、系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、金融控股公司等關(guān)鍵節(jié)點風(fēng)險預(yù)警數(shù)據(jù)不足,還要進一步完善金融支持國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)政策效果評估數(shù)據(jù)。
興業(yè)銀行(16.310, 0.00, 0.00%)首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示,金融綜合統(tǒng)計是金融防風(fēng)險的大前提,過去發(fā)生的很多金融風(fēng)險都留下一個重要教訓(xùn),即金融業(yè)沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,沒有辦法提前對金融的風(fēng)險進行客觀合理的評估。2008年金融危機之后,很多國家要求金融場外交易轉(zhuǎn)至中心交易所,為的是進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計并進行有效監(jiān)管。
魯政委還對記者指出,在以前的分業(yè)監(jiān)管體系下,對于金融業(yè)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計是有很多問題的,“銀、證、保各自有自己的統(tǒng)計系統(tǒng),債券有清算所、中債登等好幾個統(tǒng)計口子,再比如理財,一塊錢的業(yè)務(wù)分別經(jīng)手了銀行、證券和保險,會在每個環(huán)節(jié)都被記上一筆,造成重復(fù)統(tǒng)計。”
對于金融業(yè)綜合統(tǒng)計的目標(biāo),央行表示,要建立統(tǒng)一科學(xué)的金融業(yè)綜合統(tǒng)計管理和運行機制,制定并完善標(biāo)準(zhǔn)和制度體系,建設(shè)并運行國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,建成覆蓋所有金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系。
具體而言,金融業(yè)綜合統(tǒng)計要解決“有效集中、充分共享”兩大核心問題。在統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,實現(xiàn)高質(zhì)量數(shù)據(jù)的有效集合,防止數(shù)據(jù)割裂,使不同來源的數(shù)據(jù)形成有機整體,建立清晰的關(guān)聯(lián)關(guān)系,全面描述風(fēng)險源頭和傳染路徑。
《意見》還對推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作中的關(guān)鍵支撐、主要任務(wù)和保障措施按照工作任務(wù)、具體內(nèi)容、責(zé)任部門以及時間表進行了明確具體的分工。
其中,兩大關(guān)鍵支撐分別為制定完善金融業(yè)綜合統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和建立國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。建立國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫分為近期(2018—2019年)和中期(2020—2022年)兩個階段目標(biāo),近期在數(shù)據(jù)源上依托金融管理部門現(xiàn)有信息系統(tǒng)資源,構(gòu)建分層次的數(shù)據(jù)組織架構(gòu),主要通過現(xiàn)有統(tǒng)計進行歸集或直接向金融機構(gòu)采集;中期則綜合運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,加快建設(shè)先進、完備的國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,完善與金融業(yè)綜合統(tǒng)計相適應(yīng)的數(shù)據(jù)架構(gòu)和生產(chǎn)、應(yīng)用系統(tǒng)。
根據(jù)文件,進行金融綜合統(tǒng)計近期要重點開展的工作包括:以金融機構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計為突破口,建立交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計;建立系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)統(tǒng)計,全面掌握系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)對金融體系的影響程度,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險傳導(dǎo)節(jié)點和重大風(fēng)險隱患;建立金融控股公司等金融集團統(tǒng)計,支持內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的判斷和外部風(fēng)險傳染的識別;編制金融業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表,完善金融資金流量、存量統(tǒng)計,摸清金融業(yè)家底,強化宏觀杠桿率監(jiān)測基礎(chǔ)。
此外,近期需要完成的工作還有,完善貨幣信貸統(tǒng)計,加強綠色金融、普惠金融等專項統(tǒng)計,合理評估金融對實體經(jīng)濟支持的力度和結(jié)構(gòu);建立并完善債券市場統(tǒng)計等金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)計,有效識別市場風(fēng)險及其傳染渠道;啟動國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè),按急用先行原則,先建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)歸集平臺,用以初步實現(xiàn)對現(xiàn)有統(tǒng)計的數(shù)據(jù)歸集和新建統(tǒng)計的數(shù)據(jù)采集。
《意見》指出,這些工作任務(wù)主要由人民銀行牽頭,金融監(jiān)督管理部門、國家外匯局配合執(zhí)行。
上海財經(jīng)大學(xué)國際金融中心研究院副院長丁劍平對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示,此次對金融業(yè)進行綜合統(tǒng)計,是延續(xù)了兩會后金融機構(gòu)改革和統(tǒng)一監(jiān)管的思路,綜合統(tǒng)計中很關(guān)鍵的幾個因素,一個是為了梳理清楚債務(wù)規(guī)模和性質(zhì),將隱性債務(wù)顯性化;其次,金融業(yè)的創(chuàng)新業(yè)態(tài)越來越多,對于金融創(chuàng)新和金融衍生品如何進行統(tǒng)計和監(jiān)管還在探索中;另外,對于金融控股集團的監(jiān)管也日漸重要,金融集團越來越龐大,壟斷性越來越強,也就越容易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險,對其風(fēng)險如何評估是制定監(jiān)管政策的前提。
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